Bitcoin là gì? Hướng dẫn dễ hiểu cho người mới bắt đầu

Bitcoin ra đời từ đâu

Tháng 10 năm 2008, một người hoặc một nhóm lấy tên Satoshi Nakamoto công bố một bài viết ngắn mang tên “Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System” (Bitcoin: Hệ thống tiền điện tử ngang hàng). Ý tưởng là cho phép mọi người gửi tiền trực tiếp cho nhau qua mạng, không cần ngân hàng đứng giữa phê duyệt từng khoản thanh toán.

Mạng lưới chính thức hoạt động vào tháng 1 năm 2009. Satoshi phát triển phần mềm cùng những tình nguyện viên đầu tiên, rồi rút lui vào khoảng cuối năm 2010. Đến nay chưa ai chứng minh công khai được Satoshi là ai, và Bitcoin vẫn tiếp tục vận hành mà không cần người sáng lập. Phần mềm này là mã nguồn mở, nghĩa là ai cũng có thể đọc mã, đề xuất thay đổi hoặc tự chạy nó.

Một giao dịch Bitcoin diễn ra thế nào

Hãy hình dung Bitcoin như một cuốn sổ công khai mà ai cũng đọc được nhưng không ai có thể lén tẩy xóa. Mỗi trang sổ được gọi là một khối (block), và các trang được nối với nhau theo thứ tự để tạo thành chuỗi khối (blockchain). Cuốn sổ không lưu tên người. Nó lưu các địa chỉ, tức những chuỗi chữ và số dài, cùng số bitcoin mà mỗi địa chỉ đang kiểm soát.

Khi bạn gửi bitcoin, ứng dụng ví của bạn tạo ra một thông điệp có nội dung đại ý: “chuyển số tiền này từ địa chỉ của tôi sang địa chỉ kia”. Ví ký thông điệp đó bằng khóa riêng tư (private key) của bạn, một con số bí mật chứng minh bạn có quyền tiêu số coin đó. Thông điệp được phát lên mạng lưới, và các máy tính gọi là nút (node) sẽ kiểm tra chữ ký có hợp lệ không và số coin đó đã bị tiêu trước đó hay chưa.

Khi khoản thanh toán đã được đưa vào một khối, bất kỳ ai cũng có thể nhìn thấy nó. Mỗi khối mới được thêm lên phía trên lại khiến giao dịch khó bị đảo ngược hơn, đó là lý do các sàn giao dịch thường chờ vài lần xác nhận rồi mới coi một khoản nạp là hoàn tất.

Đào coin (mining) để làm gì

Các khối mới được tạo ra bởi thợ đào (miner): những máy tính cạnh tranh nhau để giải một bài toán số học khó. Không có đường tắt nào cả. Cách duy nhất để thắng là thử một lượng phỏng đoán khổng lồ, việc này tốn điện năng và thiết bị chuyên dụng. Cơ chế này được gọi là bằng chứng công việc (proof of work).

Thợ đào đầu tiên tìm ra đáp án hợp lệ sẽ được thêm khối tiếp theo và nhận phần thưởng: bitcoin mới được tạo ra cộng với phí của các giao dịch nằm trong khối đó. Mạng lưới tự điều chỉnh độ khó của bài toán để trung bình khoảng 10 phút lại có một khối mới, bất kể có bao nhiêu thợ đào tham gia.

Muốn viết lại lịch sử, kẻ gian phải làm lại toàn bộ khối lượng công việc đó nhanh hơn cả phần còn lại của mạng lưới cộng lại, nên gian lận cực kỳ tốn kém. Đó chính là cốt lõi trong cơ chế bảo mật của Bitcoin.

Quy tắc nguồn cung cố định

Quy tắc của Bitcoin quy định sẽ không bao giờ có quá 21 triệu bitcoin. Coin mới chỉ được đưa vào lưu thông qua phần thưởng đào, và phần thưởng này bị cắt giảm một nửa khoảng bốn năm một lần, sự kiện được gọi là halving (giảm một nửa). Theo thời gian, lượng coin phát hành mới thu hẹp dần cho đến khi dừng hẳn.

Bạn không cần mua nguyên một đồng. Một bitcoin có thể được chia thành 100 triệu đơn vị nhỏ hơn gọi là satoshi, nên mọi người có thể nắm giữ hoặc gửi những khoản rất nhỏ.

Muốn thay đổi giới hạn 21 triệu, cần có sự đồng thuận rộng rãi giữa những người đang chạy phần mềm Bitcoin, điều mà nhiều người cho là rất khó xảy ra. Nguồn cung có thể dự đoán được này là lý do lớn khiến một số người so sánh Bitcoin với vàng kỹ thuật số.

Mọi người dùng Bitcoin vào việc gì

• Tiết kiệm dài hạn. Một số người giữ bitcoin như một phần nhỏ trong khoản tiết kiệm, vì nguồn cung của nó có hạn và không cơ quan trung ương nào có thể tạo thêm.
• Chuyển tiền xuyên biên giới. Bitcoin có thể di chuyển giữa các quốc gia mà không cần chuyển khoản ngân hàng, điều mà một số người thấy hữu ích khi hệ thống ngân hàng địa phương chậm hoặc bị hạn chế.
• Thanh toán. Một số cửa hàng và dịch vụ trực tuyến chấp nhận bitcoin, và các hệ thống bổ trợ như Lightning Network hướng tới việc giúp các khoản thanh toán nhỏ nhanh hơn, rẻ hơn.
• Giao dịch mua bán. Nhiều người đơn giản là mua và bán bitcoin, đặt cược vào biến động giá. Với người mới, đây là cách dùng rủi ro nhất.

Những rủi ro cần hiểu rõ

• Giá biến động mạnh. Giá Bitcoin đã nhiều lần giảm hơn một nửa so với đỉnh trước đó và có thể dao động mạnh chỉ trong một ngày. Chỉ dùng số tiền mà bạn chấp nhận được nếu mất.
• Không có nút hoàn tác. Một khoản thanh toán gửi nhầm địa chỉ thường không thể đảo ngược, và cũng không có tổng đài chăm sóc khách hàng nào để gọi.
• Mất quyền truy cập. Nếu bạn làm mất khóa riêng tư hoặc cụm từ khôi phục, số coin của bạn sẽ mất vĩnh viễn. Nếu người khác có được chúng, họ có thể lấy coin của bạn.
• Lừa đảo và tấn công mạng. Các mô hình đầu tư giả mạo, trang web lừa đảo (phishing) và những sàn giao dịch sụp đổ đã khiến nhiều người thiệt hại nặng. Hãy cảnh giác với bất kỳ ai hứa hẹn lợi nhuận cố định.
• Quy định khác nhau giữa các quốc gia. Luật pháp và cách tính thuế khác biệt rất nhiều, vì vậy hãy kiểm tra quy định áp dụng tại nơi bạn sống.