Bằng chứng dự trữ (proof of reserves): chứng minh được gì và không chứng minh được gì

Bằng chứng dự trữ cho thấy điều gì

Báo cáo bằng chứng dự trữ nhằm cho thấy một sàn nắm giữ ít nhất số coin bằng với số họ nợ khách hàng. Sàn trình ra các ví mà họ kiểm soát trên blockchain, ai cũng có thể kiểm tra, và công bố một bản chụp số dư của khách hàng.

Để bạn tự kiểm tra số dư của mình mà không lộ số dư của người khác, hầu hết các sàn dùng cây Merkle: mỗi số dư khách hàng được chuyển thành một mã, các mã được ghép đôi dần lên cho tới một gốc duy nhất, và bạn có thể xác nhận số dư của mình nằm trong gốc đó.

Nó không cho thấy điều gì

• Nghĩa vụ nợ có thể không đầy đủ. Báo cáo bao gồm số dư của khách hàng trong bản chụp, nhưng không nhất thiết gồm các khoản vay hay nợ khác của sàn.
• Đó chỉ là một thời điểm. Coin có thể được vay tạm cho bản chụp rồi trả lại vào ngày hôm sau.
• Quyền sở hữu không phải lúc nào cũng rõ ràng. Chứng minh kiểm soát một ví không có nghĩa số coin đó chưa được cam kết cho người khác.
• Xác nhận không phải là kiểm toán. Nhiều báo cáo được một công ty kế toán kiểm tra theo một số thủ tục giới hạn, chứ không được soát xét như một cuộc kiểm toán tài chính đầy đủ.

Cách dùng nó với tư cách khách hàng

• Ưu tiên các sàn công bố báo cáo đều đặn, không phải chỉ một lần.
• Dùng công cụ của sàn để xác minh số dư của chính bạn có nằm trong báo cáo.
• Kiểm tra xem báo cáo có cho thấy tỷ lệ dự trữ tối thiểu 100% với các coin bạn nắm giữ hay không.
• Chỉ để trên sàn số tiền bạn đang chủ động giao dịch, và chuyển phần nắm giữ dài hạn về ví do bạn kiểm soát.

Những câu hỏi nên đặt ra với bất kỳ báo cáo nào

Ai đã kiểm tra dữ liệu, và họ kiểm tra chính xác những gì? Báo cáo chỉ là một lần hay nằm trong lịch công bố định kỳ? Báo cáo có bao gồm tất cả số coin sàn đang giữ cho khách hàng, hay chỉ vài loại lớn? Và sàn có giải thích cách họ xử lý các khoản vay của khách hàng, số dư ký quỹ và tiền của chính họ không?

Một báo cáo trả lời rõ ràng những câu hỏi này là dấu hiệu tốt. Một báo cáo khó tìm, đã cũ hoặc mơ hồ về việc ai là người xác minh cũng cho bạn biết điều gì đó. Không điều nào trong số này thay thế được cách bảo vệ đơn giản nhất: giữ số coin bạn không giao dịch trong một ví mà chỉ bạn nắm giữ khóa.